Şirket, vergi ve banka
Malta'da Banka Hesabı Açmak: Belgeler, Oturum Kartı ve Şirket Hesabı
Malta'da banka hesabı açmak için AB dışı vatandaşlar Identità'nın verdiği oturum kartını ve Malta'yla bağ kuran bir belgeyi göstermelidir. Ekim…
İş ve şirket · Malta
Malta'da Banka Hesabı Açma Desteği
Kişisel ve şirket hesabı için KYC dosyası, uyum sorularına hazırlık ve şube görüşmesinde Türkçe refakat
- Resmi harçlar ayrı gösterilir
- Lisanslı yerel partnerler
- Türkçe görüşme
Kısa cevap
Malta'da hesap açma kararı bankanındır: S.L. 373.01'e göre banka kimliğinizi, gerçek faydalanıcıyı ve hesabın amacını doğrulayamazsa hesabı açamaz. Ekim 2026 itibarıyla HSBC Malta, AB dışı vatandaşın çevrim içi başvurusunda Malta oturum kartı ve Malta'yla bağ istiyor, 10 iş günü içinde dönüş yapıyor. Dosyayı hazırlar, şube görüşmesine Türkçe refakat ederiz.
Malta'da banka hesabı açma desteği için Türkçe destek: PeraGate Global (Valletta merkezli). Telefon ve WhatsApp: +995 555 58 80 71.
Bir bakışta
Kısa bilgiler: Banka hesabı açma desteği, Malta
- Ne yapıyoruz
- Kişisel ve şirket hesabı için belge hazırlığı, bankanın uyum sorularına hazırlık ve şubede refakat.
- Nerede
- Malta (ofis: Valletta)
- Kim yürütür
- PeraGate Global: süreç planı, koordinasyon ve Türkçe iletişim. Noter onayı ya da yeminli tercüme gerekiyorsa bunları lisanslı üçüncü taraflar yapar.
- Ücret
- PeraGate hizmet bedeli talebe göre, ön görüşmeden sonra teklif edilir. Resmi harçlar ve üçüncü taraf ücretleri ayrıca ödenir.
- Tipik süre
- Dosya hazırlığı tipik 1-2 hafta; bankanın incelemesi ve kararı bankaya bağlı
- Kararı kim verir
- İlgili resmi kurum ya da banka. PeraGate Global resmi kurum değildir ve onay sözü vermez.
- Nasıl başlanır
- WhatsApp'tan yazın ya da arayın; ilk görüşmede durumunuza göre belge listesini ve ücret teklifini çıkarırız. WhatsApp İletişim +995 555 58 80 71
Size uygun mu?
Kimler için / kimler için değil
Kimler için
- Malta'da Ltd kuran ve kuruluştan sonra şirket hesabı açacak Türk girişimciler
- Single Permit, Nomad ya da başka bir oturum izniyle Malta'ya taşınan ve kişisel hesaba ihtiyaç duyanlar
- Malta'da öğrenim gören, kira sözleşmesi ya da mülkü olan ve bankanın istediği Malta bağını belgeleyebilecek kişiler
Kimler için değil
- Hesabın kesin açılacağına dair taahhüt bekleyenler: karar ve süre bankaya aittir
- Fon kaynağını ya da şirketin ortaklık zincirini belgeleyemeyen başvurular
- Malta'yla hiçbir bağı olmadan yalnız Türkiye'den kişisel hesap açmak isteyenler
- Yaptırım taramasından geçemeyen kişi ve şirketler
Ücretler
Ücret tablosu
| Kalem | Tür | Tutar |
|---|---|---|
| PeraGate hizmet bedeli | PeraGate ücreti | Talebe göre |
| Türkçe belgelerin İngilizce tercümesi (banka istediğinde) Tercüme bürosu ya da noter tarifesine göre, sayfa başı | Üçüncü taraf | Tarifeye göre |
| Vekâletname (Türkiye'de noter + apostil) Başvuruyu yazılı yetkili bir kişi yürütecekse; Türkiye'deki noter tarifesine göre | Üçüncü taraf | Tarifeye göre |
Ücrete dahil
- Hesap türüne ve bankaya göre belge listesinin çıkarılması
- Bankanın müşteri tanıma (KYC) anketine, vergi mukimliği ve siyasi nüfuz (PEP) beyanlarına hazırlık
- Fon ve servet kaynağını anlatan belge dosyasının düzenlenmesi
- Şirket hesabında ortaklık şeması, gerçek faydalanıcı kaydının MBR'de yapıldığının kontrolü ve faaliyet özeti
- Türk belgelerinin apostil ve İngilizce tercüme planı
- Şube randevusu ve görüşmede Türkçe refakat; bankanın ek belge taleplerinin takibi
- Başvuru öncesi kimlik doğrulama ve yaptırım taraması (KYC politikamıza göre)
Ücrete dahil değil
- Hesap açma kararı ve süresi (bankaya aittir)
- Banka hesap, kart, havale ve hesap işletim ücretleri
- Tercüme, noter ve vekâletname ücretleri (üçüncü taraf)
- Şirket kuruluşu ve şirket sekreterliği (ayrı hizmet, lisanslı partner)
- Hukuki ya da vergi görüşü (lisanslı avukat ve vergi danışmanı verir)
Süreç
Adım adım süreç
Ön görüşme ve tarama
Hesabın amacını, beklenen aylık işlem hacmini, karşı tarafların ülkelerini ve fon kaynağını konuşuruz. Kimlik doğrulama ve yaptırım taraması bu aşamada yapılır.
Tipik 1-2 gün
Banka ve hesap türü
Malta'daki statünüze (oturum kartı, öğrenci, şirket ortağı) göre başvurulabilecek hesap türünü ve bankanın yayımladığı şartları kontrol ederiz.
Tipik 1-2 gün
KYC dosyası
Pasaport, oturum kartı, adres belgesi, vergi numaraları, fon kaynağı belgeleri hazırlanır. Şirket hesabında MBR kayıt belgesi, esas sözleşme, gerçek faydalanıcı kaydı ve faaliyet özeti eklenir.
Tipik 3-10 gün
Başvuru ve şube görüşmesi
Başvuru bankanın kanalından yapılır; banka görüşmeye çağırırsa Türkçe refakat ederiz. Ek belge taleplerini takip ederiz; karar ve süre bankaya aittir.
Bankaya bağlı
Süreler tipiktir; karar ve işlem süresi ilgili kuruma aittir.
Belgeler
Gerekli belgeler
- Geçerli pasaport (süresi dolmamış)
- AB dışı vatandaşlar için Malta oturum kartı (Identità), ön ve arka yüz
- Malta'yla bağı gösteren belge: en az 6 ay geçerli iş ya da kira sözleşmesi, tapu ya da ön satış sözleşmesi, okul veya üniversite kabul mektubu (HSBC Malta listesi)
- Kimlikteki adres eksik ya da yanlışsa adres belgesi: son 4 ay içinde düzenlenmiş fatura, banka ekstresi ya da resmi yazışma veya en az 6 ay geçerli kira sözleşmesi (HSBC Malta listesi)
- Tüm vergi kimlik numaraları ve vergi mukimi olunan ülkeler (Türkiye'deki vergi numarası dahil)
- Fon kaynağını gösteren belgeler: maaş bordrosu, satış sözleşmesi, şirket kâr dağıtımı kararı gibi
- Şirket hesabında: MBR kayıt belgesi, esas sözleşme, gerçek faydalanıcı kaydının kanıtı, direktörlerin ve %25 üstü ortakların kimlikleri, iş planı
- Türk şirketi ortaksa: ticaret sicil gazetesi ve faaliyet belgesi (apostilli, İngilizce tercümeli)
Dikkat
Sık görülen ret nedenleri ve hatalar
- Gerçek faydalanıcı bilgisini MBR'ye kaydetmeden şirket hesabına başvurmak: S.L. 373.01 m. 7 bankanın bu kaydın kanıtını almasını istiyor
- Ankette yazılan işlem hacmiyle fon kaynağı belgelerinin çelişmesi
- Türkiye'deki vergi numarasını ve vergi mukimliğini beyan etmemek
- Temel ödeme hesabı hakkının Türkiye'de yaşayanlara da uygulandığını varsaymak: hak AB'de yasal ikamet edenler içindir
- Hesap açıldı diye hemen işlem yapılabileceğini sanmak: banka doğrulama bitene kadar hesaptan işlem yapılmasına izin vermeyebilir (S.L. 373.01 m. 8(3))
- Başka biri adına başvurup yazılı yetki belgesi getirmemek
Malta bankaları neden bu kadar çok soru soruyor?
Bankalar soruyor, çünkü Kara Para Aklamayı ve Terörün Finansmanını Önleme Yönetmeliği (S.L. 373.01) bunu zorunlu kılıyor. Yönetmeliğin 7. maddesine göre banka kimliğinizi ve gerçek faydalanıcıyı doğrular, hesabın amacını ve beklenen kullanımını öğrenir, hesabı açtıktan sonra da işlemleri izler. Legislation Malta'daki 1 Nisan 2026 tarihli konsolide metin L.N. 82/2026 değişikliğini de içeriyor. Banka bu adımları tamamlayamazsa hesabı açmaz, açtıysa ilişkiyi sonlandırır (m. 8(5)); bu yüzden dosyanın eksiksiz ve kendi içinde tutarlı olması gerekir. Ayrıntılı süreç Malta'da banka hesabı açmak rehberinde.
Ekim 2026 itibarıyla Malta'da IBAN'lı hesap sunan bankalar, hesap bilgilerini yedi günde bir FIAU'nun Merkezi Banka Hesap Sicili'ne (CBAR) bildiriyor. Bu sicile yalnız FIAU ve yetkili kamu makamları erişebiliyor.
| Hesap türü | Bankanın baktığı temel şart (Ekim 2026) | Kaynak |
|---|---|---|
| Kişisel cari hesap | AB dışı vatandaşta Malta oturum kartı ve Malta'yla bağ | HSBC Malta |
| Temel ödeme hesabı | Malta'da ya da başka AB ülkesinde yasal ikamet, Malta'da başka hesap olmaması, gerçek ihtiyaç | HSBC Malta, Your Europe |
| Şirket hesabı | Şirketin yasal durumu, tüm direktörler, %25'i aşan gerçek faydalanıcılar, MBR'de gerçek faydalanıcı kaydı | S.L. 373.01 m. 2 ve 7 |
Şirket hesabından önce ne tamamlanmalı?
Şirket hesabı başvurusundan önce Ltd'nin Malta Business Registry (MBR) kaydı ve gerçek faydalanıcı bildirimi tamamlanmış olmalıdır; S.L. 373.01 m. 7(1), AB'de kurulmuş şirketler için bankanın bu bildirimin yapıldığına dair kanıt almasını istiyor. Şirketiniz henüz kurulmadıysa şirket kurulumu desteği ile başlayın; kuruluştan sonraki defter ve beyan işleri için muhasebe desteği sayfasına bakın. Vergi tarafı Malta vergi sistemi rehberinde.
Bankaya gitmeden önce hangi kontrolleri yapıyoruz?
Bankaya gitmeden önce kimliğinizi doğrular ve yaptırım listelerinde tarama yaparız; şirket başvurusunda tarama tüm ortaklara ve direktörlere uygulanır. Ayrıntılar KYC ve yaptırım politikamızda yazıyor. Kişisel hesap için Malta'daki oturum statünüz belirleyicidir; seçenekler için oturum izni desteği sayfasına bakın.
Ön görüşme
Planınızı birlikte netleştirelim
Durumunuzu WhatsApp'tan kısaca yazın. Hangi adımların, belgelerin ve ücretlerin sizi beklediğini Türkçe anlatalım.
- Türkçe görüşme
- Lisanslı yerel partnerler
Sık sorulanlar
Sık sorulan sorular
Sorunuz listede yok mu?
Durumunuzu birkaç cümleyle yazın; ülke, vergi, oturum ve belge sorularınızı Türkçe yanıtlayalım.
- Türkçe görüşme
- Lisanslı yerel partnerler
Malta'da banka hesabımın açılacağını taahhüt ediyor musunuz?
Hayır. Kararı banka verir; S.L. 373.01 m. 8(5)'e göre banka müşteri tanıma adımlarını tamamlayamazsa hesabı açmamak, açılmışsa ilişkiyi sonlandırmak zorundadır. Biz başvurunun eksiksiz ve tutarlı olmasını sağlarız.
Malta şirket hesabı açma için hangi belgeler gerekir?
Ekim 2026 itibarıyla S.L. 373.01'e göre banka şirketin yasal durumunu, tüm direktörleri, %25'i aşan payı olan gerçek faydalanıcıları ve hesabın amacını doğrular. Malta'da kayıtlı şirket için gerçek faydalanıcı kaydının MBR'de yapıldığının kanıtı da istenir.
Malta'da oturum kartım yokken kişisel hesap açabilir miyim?
Bankaya göre değişir. Ekim 2026 itibarıyla HSBC Malta'nın çevrim içi formu AB dışı vatandaşlardan Malta oturum kartı ve Malta'yla bağ (iş, mülk, kira, öğrenim) istiyor; temel hesap ise Malta'da ya da başka bir AB ülkesinde yasal ikamet edenlere açık.
Malta banka uyum soruları neleri kapsıyor?
Hesabın amacı ve beklenen kullanımı, fon kaynağı, mesleğiniz, vergi mukimi olduğunuz ülkeler ve siyasi nüfuz sahibi olup olmadığınız soruluyor. Siyasi nüfuz sahibi müşteride banka servet ve fon kaynağını ayrıca belgeler (S.L. 373.01 m. 11).
Malta banka randevusunda Türkçe refakat nasıl işliyor?
Banka görüşmeye çağırdığında sizinle birlikte şubeye gider ya da görüşmeye çevrim içi katılır, soruları Türkçe aktarırız. Görüşme bankanın dilinde, çoğunlukla İngilizce yapılır; bankanın sorularını cevaplayan sizsiniz.
Başvurudan sonra ne kadar beklerim?
Resmi bir süre yok. Ekim 2026 itibarıyla HSBC Malta çevrim içi kişisel hesap başvurularına 10 iş günü içinde dönüş yaptığını yazıyor; şirket hesaplarında inceleme ek belge taleplerine göre uzayabiliyor.
Devamını okuyun
İlgili rehberler
- Şirket, vergi ve banka
Malta'da Şirket Kurmak: Ltd Kuruluşu Adım Adım (2026)
Malta'da şirket kurmak için en yaygın tür özel limited şirkettir (Ltd). Asgari kayıtlı sermaye 1.164,69 €, her payın en az %20'si kuruluşta…
- Şirket, vergi ve banka
Malta Vergi Sistemi 2026: Şirket, Kişi ve KDV
Malta vergi sisteminde kurumlar vergisi %35'tir; kâr dağıtıldığında hissedar ödenen verginin 6/7, 5/7 ya da 2/3'ünü geri isteyebilir. Eylül…
- Oturum ve çalışma
Malta Oturum İzni Türleri ve Şartları (2026)
Malta oturum izni AB dışı vatandaşlara Identità ya da Residency Malta Agency tarafından verilir. Başlıca yollar işverenli Single Permit (ilk…
- Şirket, vergi ve banka
Malta'da Yapay Zeka Şirketi Kurmak: Teşvikler, AI Act ve Vergi (2026)
Malta'da yapay zeka şirketi kurmak için standart Ltd kuruluşu yeterli; yapay zeka faaliyeti için ayrı bir şirket ruhsatı aranmıyor. Ekim 2026…
Kaynaklar
Kaynaklar
- Legislation Malta – S.L. 373.01 Prevention of Money Laundering and Funding of Terrorism Regulations (L.N. 82/2026 dahil) Resmi kaynak (legislation.mt, erişim )
- Your Europe – AB'de banka hesabı açma hakkı Resmi kaynak (europa.eu, erişim )
- Legislation Malta – Companies Act (Cap. 386) Resmi kaynak (legislation.mt, erişim )
- HSBC Bank Malta – Become an HSBC customer (hsbc.com.mt, erişim )
- HSBC Bank Malta – Basic Bank Account (hsbc.com.mt, erişim )
- FIAU – Centralised Bank Account Register (CBAR) (fiaumalta.org, erişim )
İletişim
Durumunuzu bize anlatın
Size hangisi kolaysa oradan ulaşın: WhatsApp'tan yazın, arayın ya da formu doldurun; görüşmeyi Türkçe yaparız.
Telefon
Konuşarak anlatmak isterseniz arayın. Tüm ülkeler için aynı numarayı kullanıyoruz; hat Tiflis merkez ofisimizde (+995).
+995 555 58 80 71Ulaşamazsanız WhatsApp'tan yazın, mesajınızı görünce döneriz.
Yazdıktan sonra
- Talebinizi okur, hangi ülke ve hizmetle ilgili olduğuna bakarız.
- Verdiğiniz numaradan sizi arar ya da WhatsApp'tan yazarız.
- Gereken adımları, belgeleri ve ücretleri konuşuruz. Yardımcı olamayacağımız bir konuysa bunu açıkça söyleriz.