KYC ve yaptırım politikası

Şirket kurulumu, bireysel girişimci kaydı, banka hesabı ve muhasebe hizmetlerinde. Diğer hizmetlerde şüpheli bir durum görürsek aynı adımları uygularız.

• Geçerli pasaportu ve gerekiyorsa adres belgesini isteriz.
• Şirketin gerçek faydalanıcısını, yani şirketi fiilen sahiplenen ve kontrol eden kişiyi belirleriz.
• Tüzel kişi ortak varsa güncel sicil kaydını ve ortaklık yapısını isteriz.
• Faaliyetin amacını ve fonların kaynağını sorarız. Bankalar da hesap açılışında benzer sorular sorar; dosyanızı buna göre baştan hazırlarız.

Belgeleri iletişim formundan istemeyiz. Müşterimiz olduktan sonra güvenli bir kanaldan alırız.

Müşteriyi, gerçek faydalanıcıyı ve ortakları uluslararası yaptırım listelerinde tararız. Rusya ve İran bağlantılı şirket taleplerinde taramayı ortaklık zincirinin tamamına ve fonların kaynağına genişletiriz. Tarama sonucu olumsuzsa ya da netleşmiyorsa hizmete başlamayız.

• Yaptırım listesinde yer alan kişi ya da kurumlarla bağlantılı talepler
• Gerçek faydalanıcıyı gizlemeye yönelik yapılar
• Fon kaynağı açıklanamayan işlemler
• Başka bir kişi adına, onun bilgisi olmadan yapılmak istenen başvurular
• Hukuka aykırı bir amaç taşıyan her talep

Bu durumlarda hizmeti reddedebilir ya da başlamış bir hizmeti durdurabiliriz. Ret gerekçesini paylaşmak hukuken sakıncalıysa paylaşmayız.

Hayır. Bizim taramamız yalnızca hizmete başlayıp başlamayacağımızı belirler. Hesap açma kararı bankanındır; banka kendi uyum sürecini ayrıca yürütür.

KYC sırasında alınan belgeler yalnızca bu amaçla ve gizlilik politikası kapsamında işlenir. Genel şartlar hizmet şartları sayfasındadır.